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百金贷:除了提交P2P自查报告 平台还有哪些必须要做?

更新时间:2018-10-16

除了提交P2P自查报告 平台还有哪些必须要做?10月15日对于北京地区的网贷众机构来说是一个颇为重要的日子,也是值得出借群体高度关注的日子。10月15日刚刚过去,按照监管部门出台的相关政策,网贷平台至少应该完成三件事。作为出借人,您清楚哪三件吗,您出借的平台都完成了吗?


第一、提交自查报告


北京市金融局于月前下发的《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》表明北京市将先后开展P2P网络借贷机构自查、自律检查、行政核查,压茬进行。其中,机构出具自查报告、真实性承诺书、退出方案后,最迟不得晚于2018年10月15日将签章版电子文件扫描上传至金管通系统。

百金贷在金管通系统的合规检查进度页面


据了解,金管通系统合规检查入口已于昨日23点59分关闭,且不再重新开启。那就是说,没有按时提交自查报告的平台不能继续提交,也就无法进行后续的自律检查和行政核查,即备案无望。出借人可以向所投平台详细咨询自查报告提交情况,来保障自身出借资金的安全。


作为网贷行业积极践行合规的老牌平台,百金贷自《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》发布后,便立即成立了“专项备案工作小组”准备相关材料,展开合规自查的相应工作。目前百金贷已完成平台自查工作,并于2018年10月15日正式通过金管通系统提交了自查报告,距离备案成功更进了一步。


第一、申请协会自律检查


前文已提到,平台自查后便是行业协会的自律检查。北京市互联网金融行业协会(以下简称协会)发布的《关于北京P2P网络借贷行业合规自律检查工作的公告》表示,所有在京注册并正常展业的网贷机构请于9月1日至9月30日之间,最迟于10月15日之前登录协会官网进行登记并提出自律检查申请。自律检查于2018年9月10日启动,2018年11月30日结束。


网贷平台需要在10月15日前向协会申请自律检查,自律检查将持续两个半月的时间。若10月15日之前没有完成自查报告或是没有申请自律检查,那么协会就无法对网贷平台进行检查,则网贷平台备案进程或将戛然而止。


此外,自律检查中又以现场检查最为关键,而现场检查已于10月11日正式启动,各网贷平台正在积极筹备。其中,百金贷平台在提交自查报告后立刻向协会提出了自律检查的申请,并将相关文件装订成册,随时准备迎接协会及其他机构组织的现场检查。


第二、提交89项《自律检查、行政核查材料清单》


日前,北京金融局发布的《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的补充通知》提到,符合北京互金整治办8月24日发布的《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》的P2P网贷机构,按照《通知》要求提交相关资料的同时,请于2018年10月15日前根据《自律检查、行政核查材料清单》的要求将所有材料上传至金管通系统,配合开展自律检查、行政核查。


与自查报告相比,自查报告是依据“网贷108条合规检查清单”主要检查平台自身问题的报告,而89项材料更多的是纸质版材料,是互金协会的自律检查和金融局行政核查的重点。若是无法按时提交89项材料,会对接下来的自律检查和行政核查造成重大影响。因此这一点也需要网贷平台和出借人高度重视。


据悉,北京地区多家网贷平台,如爱钱进、百金贷等在提交自查报告的同时提交了89项补充材料,做好了合规检查的后续准备。


不过,15号前需要完成的无论是提交自查报告还是89项材料,或是向协会申请自律检查都只是完成了合规检查的一小部分,紧随其后的还有自律检查和行政核查,整个合规检查定于今年12月底前完成。如果一切进展顺利,预计明年年初或将会出现第一批成功备案的P2P平台,大家拭目以待。

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