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百金贷备案合规新进程:《自查报告》及《自律检查和行政核查材料》已全部递交

更新时间:2018-10-15

百金贷平台按照监管部门要求完成内部合规整改自查工作,并按照相应的标准及要求,如期通过监管部门指定通道(金管通系统)完成全部资料递交,本次递交的材料包含了在2018年8月17日下发的《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》文件中的《自查报告》、《真实性承诺书》及2018年9月7日下发的《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的补充通知》中要求的《自律检查、行政核查材料清单》及清单中要求的全部材料。


2018年8月17日,全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室正式下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,并附加《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》(包含108条),要求网贷平台在原先网贷“1+3”制度框架及有关规章制度基础上,结合网贷108条清单进行自纠自查,并规定检查将于今年12月底前完成。


2018年10月15日,百金贷平台已向监管部门递交了《自查报告》,在《自查报告》分别对企业基本情况、组织信息情况、运营情况、商业模式等进行准确的阐述,同时分别对2017年3月20日,收到《网络借贷信息中介机构事实认定整改通知书》中的148项整改情况及本次合规要求的108项整改细则进度进行了逐条说明。


(上述为递交材料的纸质文件,左图为《自查报告》,右图为《真实性承诺书》)


2018年9月7日,北京金融局下发了《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的补充通知》,要求辖区网贷机构在8月24日发布的《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》基础上,补充提交自律检查和行政核查材料,最晚于10月15日提交。


2018年10月15日,百金贷平台已向监管部门递交了《自律检查、行政核查材料清单》,除了对企业基本情况、组织信息情况、运营情况、商业模式、风控模式等材料的递交外,也对企业内部管理、业务管理、投诉管理等制度性文件做了要求,并做了材料抽样;在核心数据方面,平台也按照要求递交了所有的借款人及出借人数据;在资质审查材料方面,百金贷平台递交了由京师律师事务所所出具《合规性审查报告》及由北京永恩力合会计师事务所出具《审计报告及财务报表》、《银行存管协议》、《信息系统安全等级评测报告》、《增值电信业务经营许可证》等。


(上述为递交的材料纸质文件,分别为《自律检查、行政核查材料清单》、《合规性审查报告》、《审计报告及财务报表》、《银行存管协议》、《信息系统安全等级评测报告》、《增值电信业务经营许可证》)


百金贷平台在收到了监管部门下发的《自查通知》后,第一时间成立了自查小组,由CEO带队,对清单中重点关注的信息中介定位、风险管理、信息披露等内容进行严格的逐条检查。在此基础上,百金贷还聘请了具备相关资质的知名会计师事务所、律师事务所,对平台运营状况进行专项审查和指导,争取确保现有及后续业务能够全面符合监管乃至下一步备案的要求。


平台将坚持合规运营、拥抱监管的经营理念,稳健发展,为更多的出借人及借款人提供信息中介撮合服务。坚持合规运营、努力夯实风控实力,对自身进行严格检查和整改,不断提升平台综合实力。未来,百金贷将在积极拥抱监管政策的基础上继续规范发展,合规运营,为行业持续健康发展及促进普惠金融做出一份贡献。



(关于自查报告等相关材料目前已全部提交完成)


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